打擊洗錢

2019年9月4日發表的《財務行動特別組織相互評估報告》具有相當重要性。要了解箇中含義,以及其對香港指定非金融企業及行業的可能影響,對一些過往歷史稍作了解將有所裨益。 前一份相互評估報告是在2008年7月發表(第三份),香港當時被評為須作出行為上的改進。基於存在著某些缺陷,香港須定期接受跟進檢討程序。財務行動特別組織的主要跟進報告於2012年10月發表,而由於香港取得重大進步,...
十一月 2019
在撰寫本文時,英國法院針對銀行因洗錢問題終止客戶銀行賬戶的合約權利的最新判決,是N v RBS Plc [2019] EWHC 1770 (Comm)一案,案中銀行並非懷疑申索人(銀行客戶)犯罪,而是懷疑申索人的賬戶涉嫌被其客戶用作洗錢。 申索人是一間貨幣服務公司,為其客戶提供外幣兌換和支付服務。答辯銀行的賬戶條款規定,銀行可以給予不少於60天書面通知,終止客戶的賬戶。在「特殊情況」下,...
九月 2019
金融反洗錢特別工作小組(FATF)及亞太反洗錢組織為本港撰寫的相互評估報告將於審查質素及一致性後,在2019年9月發表。根據廣泛報導,香港將被評為符合(或基本上符合)FATF的40項建議和預期成果*。整體上,報告的結果符合預期,但政府代表(特別是財經事務及庫務局)及各行業持份者需要加倍努力。 指定非金融業事業或人員(DNFBP)均發揮了作用,尤其是律師會的反洗錢委員會及秘書處。...
八月 2019
在撰寫本文之時,「國際金融反洗錢特別工作小組」在去年11月實地訪問香港後,為本港撰寫的相互評估報告(將於今夏稍後發表),將在全體會議上正式「提交」。一些關鍵的重點領域可能包括: • 香港舉報可疑交易制度的成效 (根據《有組織及嚴重罪行條例》香港法例第455章第25A條,以及其他打擊洗錢和反恐怖主義立法的相應規定);以及 • 各個受規管的界別遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》...
七月 2019